PREVENCIÓ DE BLANQUEIG DE CAPITALS

Paquets de serveis de Blanqueig de Capitals

PAQUET 1. MANUAL COMPLET DE PREVENCIÓ PBC/FT

Fase 1. Protocol de Prevenció del Blanqueig de Diners i Valors i  del Finançament del Terrorisme

• Estudi de Risc Individual

• Mesures de diligència deguda 

• Detecció, anàlisi i comunicació d'operacions sospitoses

• Protecció de Dades

• Mesures restrictives

• Auditories

• Plans de formació

• Mecanismes de control intern

Fase 2. Informes, polítiques i protocols

• Estudi de Risc Individual (ERI)

• Protocol de l'Òrgan de Control Intern i Comunicació (OCIC) i del representant davant la UIFAND,

• Protocol del Canal de Denúncies Intern,

• Política d’admissió de clients,

• Política identificació i classificació de clients,

• Protocol d’operacions sospitoses,

• Manual d'aplicació de mesures restrictives,

• Formularis:         ​

  • Formularis Know your customer (KYC),

  • Qüestionari d’identificació de representant autoritzat,

  • Declaracions jurades del beneficiari efectiu,

  • Declaracions jurades de Persones Políticament Expossades, 

  • Formularis per a declaracions d'operacions sospitoses

  • Formularis de comunicacions de mesures restrictives,

  • Comunicació del nomenament del OCIC i del representant davant la UIFAND

Fase 3. Formació i certificació del personal

PAQUET 2. ESTUDI DE RISC INDIVIDUAL (ERI)

• Identificació dels riscos,

• Anàlisi de riscos i mapa de riscos,

• Pla d’actuació,

• Elaboració de l'Informe ERI.

​

PAQUET 3.- ASSESSORAMENT A L'OCIC I REPRESENTANT UIFAND

•    Reunions periòdiques de seguiment

•    Consultoria personalitzada

•    Assessorament al representant davant UIFAND

PAQUET 4.- PLANS DE FORMACIÓ ANUALS

• A l'Òrgan d’Administració

• A l'Òrgan de Control Intern i de Comunicació (OCIC)

• Als treballadors

​

PAQUET 5.- PROTOCOLS O POLÍTIQUES ESPECÍFIQUES